为加强银行柜面操作风险管理，提升服务质量和合规水平，根据省行《关于进一步规范运营柜面操作管理》的通知要求，农发行洮南市支行开展了柜面操作自查工作。
该行定期对员工的日常行为进行排查，通过查看远程视频监控、与柜员及柜面主管谈话形式，了解柜面操作情况，并严格遵循岗位不相容原则，确保无违规违纪行为发生。同时核实柜员岗位轮换是否按规定执行，以防操作风险。
该行进一步规范重要空白凭证及重要物品管理，审查重要空白凭证的领用、使用、保管是否符合要求，避免操作风险事件发生。一是对票据及使用情况进行严格自查。认真做好领用登记工作，做到领用票据数量底数清，业务金额数字清，同时对票据凭证入库、交接等方面提出了更为严格的要求。二是加强警示教育。将已发生的风险事件传达给每一位员工，要求全员加强风险防范意识，加强应急处理能力，特别对票据岗位人员进行了警示教育，切实加强相关人员的风险管理责任意识，严防此类事件的发生。三是吸取经验教训，健全应急处理机制。完善风险情形，要求员工在重要凭证交接过程中，应有效协商、合规交接，降低空白凭证丢失风险，加大票据合规管理力度，降低凭证丢失风险。
通过查阅业务印章使用保管登记簿、用印登记簿，核实印章的保管、使用是否规范，有无滥用印章情况。经自查，该行印章使用保管均按照制度文件执行。
该行严格按照《人民币单位银行结算账户管理办法》第二十七条规定，加强异常账户控制。排查发现有涉诈风险的结算账户，应指定专门负责人员，根据客户部门调查核实交易背景、重新核验身份结果，采取延迟支付结算、限制或者中止有关业务等必要防范措施。对已开通网银的账户，应根据客户注册资本、收入规模、现金流量等因素，合理设置网银单笔、日累计、年累计转账限额。加强线上渠道管理，对开户之日起6个月内无交易记录、客户长期失联的结算账户，暂停其非柜面业务。
该行定期对柜面机具设备进行维护。检查柜面设备如打印机、电脑等是否正常运行，维护保养是否及时。同时确保柜面网络连接安全稳定，防范网络攻击。
农发行洮南市支行将以此次自查为契机，认真落实整改措施，进一步加强柜面操作风险管理，提高服务的品质和合规水平，为客户提供更加安全、高效的金融服务。返回搜狐，查看更多
